8月22日至24日，由智慧家办集团传承研院主办的「有道的中国式家办主理人」 《人财家业实战工作坊 —— 财明德》在广州市黄埔区云升国际会议中心圆满落幕。本次为期三天的培训汇聚了近百位来自全国各地的高净值人士、家族办公室从业者及企业主，围绕财富安全防护、税务优化规划、家族传承实践等核心议题展开深度研讨，通过实战案例解析与互动教学，为家办主理人赋能系统的财富管理思维与实操能力。
开训致辞
22日下午智慧家办集团总裁、胡润中国保险人物榜单发起人黄国辉总为首日的课程发表了《开训致辞》，聚焦家办行业趋势、服务体系及从业者赋能。
中国家办15年实现从无人知晓到高净值标配的跨越。据预测，2025—2030 年中国独立家办市场规模将破万亿元，年复合增长率超 25%，但行业存 90% 家办缺标准化服务、80% 从业者依赖个人经验等问题，需以品牌力、专业力、落地力破局，并构建 “咨询收费、三方独立、复杂问题解决” 的 “真家办” 铁三角。
智慧家办定位 “有道的中国式家族办公室”，以 “助百万华人家庭成百年家族、十万顾问事业升级” 为愿景使命，独创 “1+N” 服务模式 —— 以客户为中心定制方案，从 “人、财、家、业” 提供全周期服务，涵盖家企财富体检、教育陪跑等，明确 C 端变现逻辑。针对从业者四大痛点，传承研院打造 “身份、模式、能力、圈层” 升级体系，设初级至首席五级成长路径与百堂课程，并提供授权及陪谈支持。他强调：“家办的核心不是‘管理财富’，而是‘守护家族’，要让百万华人家庭从‘财富积累’迈向‘百年家族’。”
认知维度
智慧家办教育顾问专家、中南财经政法大学教授陈少文老师带来 “财富管理与传承服务” 专题授课。陈老师以 “财商认知教育 + 人格培养” 为核心，创新性提出 “财商沟通五部法”，为高净值家庭的代际传承提供理论支撑。
此次分享聚焦四大核心板块：其一为财富传承的演进逻辑，陈少文指出，当前传承已从传统的物质占有转向文明责任、个体继承转向社会价值、经验主义转向系统规划、封闭世袭转向开放协同，呈现多维度观念升级；其二是家族功德的价值构成，明确家族功德需以文化资本为根基，叠加治理韧性与社会价值，构建立体价值体系；其三为认知传承的实现路径，重点强调二代教育中家风家业与认知传承的深度融合，并结合购车成本分析等实例，具象化解读传承规划思路；其四是传承难题的思维破解，针对高净值家庭常见的传承痛点，提供系统性思维解决方案。
作为智慧家办传承顾问，陈少文的分享依托智慧家办 “有道的中国式家办” 定位与传承研院资源，进一步完善了家办服务中传承板块的内容体系，为推动行业在财富传承领域的专业化发展提供了有力支撑。
「落地实践分享一：龚洋洋」
首日晚上，智慧家办集团董事合伙人龚洋洋总，以《董事合伙机构落地分享》为主题，分享了服务高净值客户的实战经验。分享中，龚洋洋总以自身案例切入：2025 年 4 月参加智慧家办北京落地营后即成为事业合伙人，6 月晋升董事合伙人，截至 7 月底累计创收 282 万元，涵盖家办服务费、法律服务费等，首场沙龙便转化 150 万元，目前正跟进 4 位资产 20 亿 + 客户，推进 2000 万保额保单、600 万股权信托规划，并链接 3 家专业税务所及地产渠道资源。
她还强调 “定目标、定计划、定时间、盯结果” 的落地方法论，透露即将受邀为国内前十大豪宅业主举办定向沙龙，进一步拓展高净值服务场景，助力家办服务从规划到落地的高效转化。
「落地实践分享二：张琪明」
翌日上午智慧家办集团阳江家办主理人张琪明总分享从业历程，结合七年中国平安经验与家办探索，展现家办模式为保险从业者带来的转型价值。张琪明总早前三载考察香港及多地家办，认为多数 “挂羊头卖狗肉”，以家办名义兜售产品，故迟迟未加盟。后因与智慧家办主理人偶然交流，对方一句 “有家办资源”，让秉持开放心态的她即刻赴成都考察。
成都落地营中，教育板块内容打动身为两孩母亲的她 —— 中德教育资源、子女免费入学、新加坡项目公费补贴，且与国企合作、30 天周期未就读可退款，她同步分享给合伙人。次日她便携合伙人考察智慧家办总部及基地，一周考察、两周落地首场沙龙，原预计 20 客到场，实际 50 余人，后续累计促成十几单。至今创收 300 余万元，一合伙人单日收入 20 余万元。
张琪明总称，此前在平安面对大体量客户 “底气不足”，加入智慧家办后，有资源支撑敢谈千万单，高客主动链接。她目标拿下运营中心，打破自己保持的阳江平安大单纪录，力求 “有尊严做保险、做家办”！
民营企业涉税风险及应对
课程翌日，智慧家办集团财税专家张伟华老师以 “新时代家办税务风险与合规优化策略” 为主题开启课程。围绕四大核心展开：首先解读民营企业税务现状与挑战，提及全国八部门联合打击涉税违法、各地成立警税合成作战中心，以及欧盟《最低税指令》等国际国内监管动态，同时梳理中国金税四期、国地税合并等税制改革进程。
张伟华老师详解最新税收优惠政策，包括小规模纳税人月销 10 万以下免增值税、小微企业所得税 5% 税率、研发费用最高 120% 加计扣除等实用政策的应用场景；再者分析企业常见税务风险，如买卖发票、公私不分、两套账等问题，明确行政与刑事责任边界，并给出 “调整心态、确认原因、争取时间” 等稽查应对六步法；最后通过拟上市集团股权重组个税递延、日本上市公司子公司合并税务处理等案例，分享实战解决方案。
现场互动环节中，张伟华老师对学员提出的家族企业股权架构优化、跨境资产配置税务合规等问题进行了细致解答，助力学员构建前瞻性税务规划思维。
高客财富安全落地实操方案
翌日下午，作为中国大陆第一批家族办公室操盘手，智慧家办集团董事长罗洪清总以《财富保卫战（中国当下高客财富安全落地实操方案）》为主题展开分享，聚焦高净值家庭 “从高资产到高安全” 的核心诉求，系统剖析财富风险痛点，并推出 “守富宝” 实操解决方案，为高客财富安全落地提供路径。
罗洪清总指出，当前高净值客户正面临双重压力：宏观层面遭遇 “百年不遇” 挑战，涵盖中美对抗、法律税务收紧、虚拟与现实经济交错等；微观层面陷入 “如履薄冰” 困境，企业内卷致利润下滑、家企资产混同引发债务穿透、跨境传承 40% 遗产税流失等问题突出，杉杉帝国因缺乏股权传承方案、高杠杆运营崩塌的案例，更凸显规划缺失的致命风险。
针对这些痛点，罗洪清总介绍智慧家办 “守富宝” 服务：通过 2 大视角 4 大维度 48 项指标实现 360° 风险筛查，联合中外双证律师、注册税务师等顶级专家团，提供 “体检 - 合规 - 信托” 全流程服务。
罗洪清总强调，2025 年遗产税试点在即，“守富宝” 提供全年服务，还可解锁 “传承者俱乐部” 顶级圈层资源。他表示，“守富宝” 是高客财富的 “安全方舟”，将助力每一分财富经得起时间考验。
家办AI智能体知识赋能项目启动仪式
在课程的第二日下午，由智慧家办集团携手广州知识践行科技有限公司举办 AI 赋能家办行业项目启动仪式，双方代表与嘉宾共同见证行业智能化新起点。
智仟科技由智慧家办集团联合广州知识践行公司联合创办，专注“知识管理＋AI智能体”双智能引擎，为家族办公室从业者量身打造一站式AI知识赋能平台。这个平台提供跨终端的知识管理系统（APP＋PC），可极速沉淀并智能分类家族治理、资产配置、税务传承、二代教育等全场景Know-how；内置AI智能体7×24在线，支持自然语言秒级检索、自动摘要、合规提醒与个性化推送，赋行家办行业顾问随时获得专家级洞察。搭配实战型咨询与分级培训服务，从需求梳理、场景拆解、场景建模、知识组装、场景应用、使用辅导到持续运营，全链路陪伴，确保知识真正转化为生产力。智仟科技，让家族办公室更专业、更高效、更智慧。
知识践行科技创始人邓瑞谦总强调，项目核心是先建 “无污染” 底层知识体，再叠加 AI 技术，避免数据污染问题；智慧家办代表则指出，项目将打造 AI 辅助系统，解决从业人员 “谈单难” 痛点，如 “军师” 伴其谈单。双方明确目标：以 AI 智能体赋能行业，让客户感受更有温度与价值的服务，让从业人员工作更省力高效。此次合作整合行业实践与 AI 技术，为家办行业智能化升级注入新动能。
「落地实践分享三：荆鹏」
智慧家办集团董事合伙人、东莞区域中心负责人荆鹏总，以《东莞机构经营成果分享》为主题，分享了区域家办的 “增长方法论”。
作为加入智慧家办的先行者，荆鹏总带领东莞机构在客户开发与服务上取得显著成果。他从 “团队搭建”“客户分层运营”“项目共创机制” 三个层面，分享了东莞机构 “如何从 0 到 1 搭建高绩效团队”“如何深耕本地高净值客户”，并通过实战案例演示了 “客户开发研讨与项目共创” 的具体流程，为区域家办发展提供了宝贵经验。
智慧家办的经营模式与业务逻辑
智慧家办集团总裁黄国辉系统阐述中国式家办发展路径、成长陪跑体系及实战成果，为行业从业者与高净值家庭提供清晰方向。
黄国辉总指出，家办核心逻辑并非依赖咨询费创收，而是以咨询付费模式赋能主业，最终通过产品落地解决客户需求，需经历 “产品 + 家办”“家办 + 产品”“家办 + 方案” 三阶段，从业者 3-6 个月转型期需兼顾主业与家办知识学习，1 年左右以家办身份服务客户，逐步实现从 “卖产品” 到 “提方案” 的升级。
在成长与陪跑体系上，集团构建 “初级 - 中级 - 高级 - 资深 - 首席” 五级成长路径，覆盖百堂课程，含线上理论（如《家办咨询顾问系列》）与线下实战（如 “人财家业” 四维共修营），搭配 “前店后厂” 陪跑模式 —— 前台获客、中台谈单、后台交付，推出学习版、陪跑版、终身版及董事合伙人版四档权益。
黄国辉总表示，集团目标培育 10 万名专业家办顾问，推动行业标准建设，助力百万华人家庭成为百年家族，未来将持续深化生态资源整合，为家办行业高质量发展注入动能。
全球化资产配置与跨境合规全景案例拆
智慧家办集团专家顾问、CFA、台湾证券分析师黄建翔先生，以《全球化资产配置与跨境合规全景案例拆解》为主题，带学员 “看透跨境配置的风险与机会”。
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在全球金融体系解读上，介绍了 CIPS（人民币境外直接结算系统）；
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关于资产合规与税务，提到 CRS 判定中国税务居民的标准为境内有长期稳定居所或工作、一年内居住超 183 天，与是否持有永居无关；并对海外资产按风险分级，强调家族信托在客户涉刑或隐瞒负债时可能被穿透，需合规设立。
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合法资金出境方面，介绍了 37 号文（个人）、ODI（机构）、QDLP（海南试点较优）、遗产继承、合规消费等方式。
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此外，还结合脱敏案例，如通过特定架构帮助相关人士构建合法资金通道、实现艺术品资产盘活、完成海外合规并购等，同时提及定额终身寿在资产隔离、资金灵活使用（如养老、医疗资金需求）方面的合规作用，适合高净值人群规划资产。
教育项目启动仪
在正式课程结束后智慧家办传承研院隆重的举办了“中教智科智慧教育项目”启动仪式！项目命名为中教智科「承启计划」，是智慧家办的专业智慧 + 宏桥高科的国家级教育资源&AI赋能的战略依托，共同为家族锻造的「战略级教育引擎」——它以「承」守护家族之根，以「启」打开未来之门；以「智慧」锚定方向，以「宏桥」连接顶级核心资源。通过“专业洞察 + 科技驱动 + 本土深耕”的三维竞争力，最终锻造出驱动家族百年传承的“战略级引擎”。
启动仪式三方代表美国巴斯克上市公司X3HoldingsCo.Ltd.总裁&CFO许嘉毓、智慧家办集团总裁黄国辉、粤教服务双元制项目董事长罗国歌分别发言，从各自维度诠释合作愿景。
未来，我们将聚焦 “专业守护家族之根”，结合智慧家办经验，通过定制化教育规划留存家族文化基因、匹配家族发展需求，让 “承” 的初心落地；围绕 “本土夯实传承根基”，让战略依托转化为实际成效；借助宏桥高科的 AI 技术与国家级教育资源，为计划搭建跨地域资源
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